三年锁定风险共担 招商和悦均衡养老三年FOF正在发行中

1评论 2019-11-14 18:08:35 来源:中国财经时报网 感谢300643

  伴随全球人口老龄化趋势的加重,“养老难”已上升为国际课题,尤其是在中国养老三支柱建设相对落后、养老替代金率已长期低于国际警戒线的背景下,养老问题更为严重和紧迫。对于普通投资者而言,蓬勃发展的公募养老目标基金有望成为解决个人养老问题有效途径。据悉,于11月11日起发行的招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(以下简称“招商和悦均衡养老三年FOF”、基金代码:007660),正是一只旨在解决个人养老投资问题的投资品种,有望为投资者再添专业的“一站式养老投资解决方案”。这也是继年初发行招商和悦稳健养老一年FOF之后,招商基金在养老金产品线上着力布局的第二只养老目标基金。

  与招商和悦稳健养老一年FOF将风险等级限制在稳健级不同,此次发行的招商和悦均衡在风险等级上更为“进取”一些。据招募说明书显示,该基金采用目标风险策略,通过控制各类资产的投资比例及基准配置比例将风险等级限制在均衡级,并以波动率作为度量风险水平的标准。原则上,该基金的长期目标波动率为8%。其中权益类资产在基金资产中的配置比例上限为60%,下限比例为35%,属于目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对均衡的基金。在这一限定区间之内,招商和悦均衡养老目标三年FOF将采用包括资产配置、基金优选、组合构建等方式进行动态管理,以追求养老资产的长期稳健增值。

  值得注意的是,此次推出的招商和悦均衡养老目标三年FOF设置了三年的最短持有期,且封闭期内不办理赎回或转换转出业务,也不上市交易,以此有效保障封闭期内的规模稳定,降低频申赎带来的流动性冲击,有利于基金经理做中长期布局。

  为更好提升投资者的理财体验,该基金采用发起资金认购方式。发起资金认购是指基金管理人股东资金、基金管理人自有资金、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员认购金额合计不低于1000 万元,认购的基金份额持有期限不低于三年,将基金管理人的利益与投资者的利益绑定,实现“收益共享、风险共担”的共赢目标。

  拟任基金经理章鸽武拥有12年从业经验、5年养老投资经验,曾担任社保基金专员、投资经理等职务,负责社保基金和企业年金组合的债券及基金投资管理,具有丰富的组合管理经验和良好的投资业绩。谈及养老目标基金的发行节点,章鸽武表示,目前A股市场估值处于历史底部区域,从长期来看,当前仍是投资布局养老目标基金的较好时机。

  作为国内最早开展养老金业务的机构之一,招商基金是市场上少数拥有养老金投资管理全牌照的公募基金公司之一,同时拥有“全国社会保障基金投资管理机构”、“企业年金投资管理人”和“基本养老保险基金证券投资管理机构”资格。截至2018年底,招商基金管理的各类养老金资产规模合计超过634亿元。

  15年来,招商基金在养老金资产管理方面积累了丰富的投资管理与风险管理经验,展现了良好的养老资产投资管理能力。据人社部数据显示,招商基金养老金管理历史业绩良好,其管理的两个社保组合均曾获得过社保理事会的A类评级。其中2012年至2017年招商基金管理年金组合(含权益类)累计业绩达到61.3%,全行业排名第一;2012至2015各年业绩均为行业排名第一。

关键词阅读:招商基金 FOF 风险等级 基金代码 风险收益

责任编辑:崔玉惠
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