e代理何文迪:不断定义“开放和包容”

1评论 2019-11-27 13:13:03 来源:中国财经时报网 如何判断星期六买点?

  2019年11月16日,由e代理和Anlan Capital主办的全球资产配置峰会(GAAS)北京站——“洞见未来 ·2020全球资产配置前瞻”隆重召开。e代理创始人兼CEO何文迪先生围绕当下的全球资产配置趋势、财富管理行业与时俱进的“问题”,带来一系列的探讨与成果分享。

e代理何文迪:不断定义“开放和包容”

    当下的财富管理行业和资产配置趋势正处于一个非常特殊的时期,具体而言:

  宏观经济环境除全球经济的下行压力之外,潜在金融危机周期和中美贸易战所带来的长期的不确定性为市场带来了很大的焦虑,甚至有可能打击市场的信心。

  财富管理行业频频的暴雷和卖方模式的难以为继,不仅会在短期之内打击市场的信心,也会带来许多长期的影响。

  在何文迪看来,之所以会产生频频的“暴雷”,核心原因是过去10至15年间,中国财富管理行业以卖方驱动的管理模式所埋下的雷,因为当卖方模式驱动整体的市场风气或者形态,势必会造成财富管理平台的运作和营销的成本越来越高。而因为这样的成本越来越高,所有财富管理公司平台不得不去采购一些所谓的更高毛利产品,高毛利产品的背后又一定蕴藏着很多的高风险。这种风险所带来的影响不一定在一、两年之内反映出来,但五年甚至十年之后我们就需要去面对各种各样的情况。因此纯卖方模式难以为继,也给行业带来了很大的压力。

  海外资产配置赛道。海外资产配置已不再仅仅属于超高净值客户的游戏,更多常规高净值客户,甚至很多中产阶级也陆续参与其中,大家的需求和意识都在逐步进化。但同时在这一赛道中有巨大的信息和服务的不对称,让许多有想法的人绕了“弯路”。

  因此,e代理希望通过全球资产配置峰会(GAAS)把大家聚在一起,一方面展望和判断宏观经济资产配置策略走势和方向,另一方面也是希望能够通过举办峰会的形式去帮助所有有想法的、但又不知道如何行动的人去找到一个方向、找到一个清晰的路径。

  不忘初心,不断迭代裂变、突破创新

  “全球资产、科技赋能、生态协同”这12个字是e代理成立至今所坚持的愿景、使命和价值观的高度总结。

  从最早提出的“小B赋能“到”科技赋能“,e代理始终坚持提供全方位的培训体系和各种各样的工具,以及价值来帮助渠道提升产能。因为产品再好、佣金再高,没有产能一切都无从谈起,因此产品、佣金、培训是交易板块三个最核心的要素,此外也会关注投研、风控与合规,还有优质内容产出和知识的输出,包括好用的直击痛点的互联网工具和系统,包括SaaS的解决方案或者系统性的支持。无论是CRM、ERP等等。所以我们说内容工具系统也是为我们的渠道提供赋能和价值的另外三个维度。

  除此以外,还有长期后续的服务能力。包括境内、境外稀缺的牌照,在全球各个主要市场的牌照布局和定位,以及后续的增值服务等等。从家族信托设立的支持到海外高端医疗的服务,甚至留学。

  “小前台、大中台”

  这是e代理近期最新提出的核心能力体系,作为作为全球化资产配置开放性平台,所谓的开放平台真正的核心价值是中台,可以理解成核心资源平台,核心的资源是前提,可以让你的伙伴、让生态圈中的玩家、最重要的客户可以玩杠杆、可以使用,这是关键。

  其次,“小前台、大中台”印证的是e代理的长期价值观。所谓长期的价值观是不希望做容易,而是做困难,但是有更多长期价值的事情,这才是真正的壁垒。

  在大中台持续的投入,无论是科技、数据、服务、或者其他各个方面,持续性的投入是可以让价值持续累计,像一个蓄水池一样,最终完成由量变到质变的过程。在商业逻辑和基础上,前台的BD或者服务渠道的人都必不可少,但他们并不是最为重要的,最重要的是把真正把大中台或者说大中台核心能力建立起来。

  因此,我们必须具备三大能力:资产能力、服务能力和技术能力。

  1、资产能力。具体可指获取资产强网络、筛选资产强逻辑、尽调资产强能力以及过滤资产强风控。

  2、服务能力。亦可从4个方面具体展开,一是文化意识的增强,二是经验和案例的积累,三是精细化的管理和追踪,四是全方位的保姆服务。

  3、技术能力。最核心的两大要素是提升效率的工具和系统和通向全球的账户体系,同时也要兼具智能投顾的解决方案以及数据持续的积累和挖掘。

  一手对接全球优质的资产,一手对接国内优秀的渠道,同时作为一个平台在多个维度,以不断的、全方位的支持和赋能最核心的渠道的伙伴和客户。在这一路上,e代理从简单的一个标准化红利产品的平台走向综合性资产配置平台,从简单的销售驱动走向全方位赋能和成长的体系,从只有是我们自己到构建了WealthTech生态圈,把行业里边更多的志同道合,共享同样的愿景、使命、价值观伙伴和玩家网聚起来释放更大的能量。

  e代理平台无限延展1、强大的全球资产网络。横跨保险、投资和房地产三个种类综合化的解决方案,以及全球知名资产管理人的覆盖和维护。

  2、强大的股东阵容与战略支持。DST、险峰长青、经纬中国、光速安振、云九资本等财务投资方、力宝集团、新光集团等战略投资方,以及全球知名母基金和家族办公室。

  3、三大事业部

  1)内容事业部:带来高品质的原创内容输出,通过内容赋能的方式给到渠道和合作伙伴深度协同。

  2)FA事业部:这里是指财富管理驱动的FA,其一是帮助家族办公室、财富管理公司,尤其是近期非常关注的老兵新平台,甚至行业“暴雷”之后出来寻找新机会的优秀团队,为他们提供财务顾问服务,寻找行业里面最有价值的投资人;另一点是服务高质量的单一家族办公室,他们的业态存在和传统的大C、小B不一样,FA事业部会为他们提供全球最优质的基金、资产直投服务。

  3)数字货币事业部:全新资产品类。

  4、eClub高端社群。由e代理发起的财富管理和资产管理行业的高端社群,致力于打造一个非常独特和极具价值的圈层。通过举办各种活动,提供会员福利,输出优质内容和观点,包括游学计划、企业走访等一系列学习考察机会。

  5、城市合伙人。一方面是打开渠道的有效方式,同时城市合伙人也相当于虚拟公司,在一些没有涉及的城市通过城市合伙人计划设立虚拟公司,并在内部设有专项小组来进行服务,城市合伙人还能够转化为直营分公司以及潜在的战略投资标的。

  6战略投资基金主要为三个方向,近期也会把战略投资基金进一步打开:

  1)对内投“渠道”。理财师工作室,家族办公室,第三方财富管理公司,精准异业合作公司;

  2)对外投“资产”。 新兴基金管理人,核心业务可以产生海外金融产品的公司,海外金融牌照;

  3) 投“交易”板块以外的玩家:内容、工具、系统、社群等领域的头部玩家和流量平台。

  单一来看,每一板块本身就具有非常大的价值,但更大、更有趣的价值在于六大板块的深入联动协同。六大板块之间动态的关联和合作,才能真正地验证和体现WealthTech生态圈的深度以及长期价值。

  以更加开放和包容的心态,持续为客户创造长期价值

  何文迪表示,今年的主题一直在强调 “开放和包容”概念,这是e代理的信仰、是e代理的价值观,同时也是e代理的行为准则。e代理只有更开放和更包容,没有最开放或最包容。

  e代理会在平台本身继续提供内容、工具、系统、社群等,并将同外部的头部玩家和流量平台合作,在交易板块以外的多个维度进行全方位赋能,以WealthTech生态圈的形式去做更多的战略协同,这也是对“开放和包容”的再定义。

  何文迪也憧憬着,在2020年的同一时间,甚至在3年后、5年之后,再回溯e代理的各种尝试和创新,大家能够发现e代理从始至终都在不断践行着“开放和包容”的理念,并且在持续加深理解的过程中为客户创造更多、更深入、更加长期的价值。

  何文迪希望借助峰会的成功举办,为大家输出高品质、深影响的内容和真正为大家创造价值的解决方案的,和各重要渠道、合作伙伴构建属于每一个人的WealthTech生态圈,为整个财富管理行业带去更多、更好的价值!

关键词阅读:资产 何文迪 渠道 SaaS BD

责任编辑:崔玉惠
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