兴业银行沈阳分行积极堵截异常开户风险事件

1评论 2019-12-05 17:42:18 来源:金融界 如何判断星期六买点?

  11月21日,三名男子来到兴业银行(行情601166,诊股)沈阳分行南塔街支行,拟办理对公开户业务,其中一人声称自己是公司法人,另外两人为代办人,公司名为某电子商务公司。在业务办理过程中,兴业银行工作人员发现,该“法人”言语含糊其辞,表达的内容前后矛盾。比如,其户籍地址为河南省,在被问到沈阳居住地址时,无法准确回答;在被问到公司具体经营范围时,其辩称办公地点和厂房不在同一地点,不经常去厂房,所以不了解。鉴于种种疑点,银行工作人员提出了上门核实的请求,客户声称暂不方便,随后离开,再未回到网点办理其他业务。

  就在不久前的11月14日,一女子带领两名台湾籍客户到兴业银行沈阳分行怒江街支行开卡,该女子随身带有两名台湾籍客户的工作证明,工作单位为某商贸公司。业务办理过程中,银行工作人员要求其提供单位座机进行核实,该女子先是回答没有座机,随后又声称有座机,但其提供的座机号码已经暂停服务,银行工作人员认为其行为可疑,拒绝办理开卡业务。

  不难看出,这是两起典型的虚假开户行为。今年以来,兴业银行沈阳分行已经堵截几十起类似的虚假开户风险事件,有效防范了洗钱风险。该行相关工作人员表示,在监管部门和金融机构不断加强账户管理、加强客户身份识别的背景下,虚假开户手段也呈多样化,不法分子更善于利用风险意识较为薄弱的人群,企图通过买卖银行账户达到诈骗或洗钱等非法目的,金融机构必须严守合规底线,增强柜面人员业务素质,严格落实客户身份识别管理要求,多渠道、多层面了解客户的开户背景和真实目的,及时发现疑点,防范虚假开户。(王沈兴)

关键词阅读:开户 兴业银行 风险事件 银行工作人员 沈阳分行

责任编辑:崔玉惠
快来分享:
评论 已有 0 条评论
更多>> 以下为您的最近访问股